Ingénierie patrimoniale
Nous concevons et dirigeons des projets de structuration personnalisée, de valorisation, de transmission, de réorganisation de patrimoine en mobilisant notre expertise juridique, fiscale, sociale et financière.
Nos solutions s’adaptent à vos évolutions personnelles et à votre environnement.
Droit de la famille et transmission du patrimoine privé
Nous vous accompagnons pour construire des solutions adaptées à vos volontés et protéger au mieux votre famille. Nous intervenons sur :
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- Le choix et l’adaptation du régime matrimonial
- La protection des familles recomposées
- L’utilisation judicieuse et sécurisée des donations, legs, prêts familiaux et du démembrement de propriété
- L’optimisation des clauses bénéficiaires
- Le régime de protection des majeurs/mineurs
Gestion fiscale du patrimoine
La fiscalité est dense et complexe, notre savoir-faire global vous permettra d’appréhender convenablement l’ensemble des sujets. Nous intervenons sur :
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- La quantification des conséquences fiscales des arbitrages patrimoniaux
- L’organisation du processus de rémunération
- La fiscalité de l’immobilier
- La fiscalité des placements financiers
- L’aide aux déclarations fiscales
- Les conseils en défiscalisation
Organisation du patrimoine professionnel
Créer, gérer, pérenniser une entreprise ou un groupe nécessite de construire des stratégies dans un cadre structuré. Nous œuvrons à vos côtés pour, en fonction du cycle, vous accompagner dans les bonnes décisions. Nous intervenons sur :
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- Le choix de la structure juridique et fiscale adaptée de l’entreprise
- Le choix et l’adaptation du régime matrimonial du dirigeant
- La sécurisation des flux
- La retraite et la protection sociale du dirigeant
- La protection du patrimoine privé du dirigeant
- L’immobilier d’entreprises et les montages avec SCI
- Les pactes d’associés
Transmission du patrimoine professionnel
Après avoir développé une entreprise, l’organisation de la transmission, à un tiers ou à un membre de sa famille, doit se construire en appréhendant les conséquences de cette transition sur du moyen long-terme. Notre expérience vous permettra de gérer cette mutation dans les meilleures conditions. Nous intervenons sur :
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- L’évaluation du patrimoine professionnel via notre expertise d’analyse financière
- La transmission à titre gratuit préparée : le pacte Dutreil (conception, pilotage et maîtrise d’œuvre), le démembrement de propriété des titres
- L’optimisation juridique et fiscale d’une cession à titre onéreux : donation avant cession, apport cession avec la gestion du 150-0 B TER, choix des régimes fiscaux adaptés aux projets du client …
- La sécurisation de la gouvernance